З 1 жовтня Національний банк запровадив нові вимоги до карткових переказів: тепер у платіжних документах обов’язково має вказуватися назва отримувача. Це зроблено для точнішої ідентифікації транзакцій та посилення фінансового моніторингу.
Про це розповів ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко.
Він пояснив, що у більшості випадків люди й так знають, кому і за що переказують кошти. Водночас більше користі нововведення принесе органам контролю, адже тепер вони зможуть відстежувати фінансові потоки в реальному часі. Якщо раніше фінмоніторинг змушений був робити запити до різних банків, то відтепер інформація про всі операції буде доступною автоматично і без додаткових процедур. Це дасть можливість простежувати цілий ланцюг переказів – від початкового платника до кінцевого одержувача, включно з проміжними транзакціями, навіть якщо гроші зрештою виводяться за кордон.
Савченко також наголосив, що банки отримали право обмінюватися даними між собою. Фінансові установи, за його словами, виступають агентами фінансового контролю й мають ідентифікувати не лише клієнтів, а й природу кожної транзакції. Звичайні платежі, як-от зарплата чи допомога родичам, проблем не викличуть, так само як і дрібні операції до 30 тисяч гривень. Саме ця сума визначена як поріг, нижче якого перекази не підлягають моніторингу.
Втім, якщо протягом місяця клієнт проводить операції на більшу суму, банки починають більш ретельно перевіряти їхню природу. Особливу увагу, зауважив експерт, привертають нетипові платежі. Наприклад, якщо пенсіонер зазвичай отримує невелику пенсію, але раптово на його рахунок надходить 200 тисяч, банк має встановити походження коштів. Це важливо, адже саме пенсійні рахунки нерідко використовують для відмивання грошей, шахрайських схем росіян або навіть для фінансування війни.
Савченко уточнив, що контроль стосується вихідних транзакцій, тобто справа торкатиметься в першу чергу клієнта, який надсилає кошти.